2025年9月5日下午，济南城区大雨磅礴，来天桥洛口农行营业大厅办理业务客户明显比平常少了很多。突然，一位神色焦急的男性客户冲进了营业大厅，要办理已预约的大额取现业务。
网点工作人员一边热情引导客户就座，一边依规核实客户预约时的身份信息、取现用途等情况。通过询问，客户含糊表示自己从外地来济，预计在济工作两年，且在济南已经居住1个月，取现是装修房子使用。但在查询客户账户流水时，发现有一笔资金交易命中预警模型，且该账户9月以来均为夜间交易，要取现的这笔资金也是9月4日夜间入账，网点工作人员敏锐意识到该客户有关资金交易行为存疑。于是立即报告内勤行长，就对客户取现尽调发现可疑情况与驻区反诈中心进行沟通协查，很快反诈中心回复让网点尽快联系辖区派出所现场出警核查，辖区派出所获悉情况高度重视。
民警冒雨第一时间赶到了网点，与网点工作人员一起对客户进行反诈宣传和警示教育，进一步核实客户取现用途，面对民警和网点工作人员询问，该客户答复始终闪烁其词，前后矛盾，答非所问，遂被民警带回派出所进行调查处理。不久辖区派出所来电反馈该客户属于被洗脑诈骗，今天的大额取现，是要随后交给诈骗分子，并对网点员工展现的出色风险识别能力和警银协作的高效性给予书面表扬。
天桥洛口农行将持续加大柜面业务的尽调审核力度，切实提升网点日常风险防范能力，持续抓好对客户防诈反诈宣传，密切警银联动，以实际行动筑牢金融安全防线，全力守护好人民群众的“钱袋子”。
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